7月1日,中国信托业协会2026年重点课题《跨境财富管理新趋势与信托制度完善——离岸信托发展与借鉴》开题会在京城大厦举行,该课题由中信信托与大成律师事务所联合牵头。中国信托业协会首席经济学家蔡概还,课题指导专家、外贸信托主要负责人卫濛濛,协会专家理事周小明,课题负责人中信信托总经理涂一锴、大成律师事务所高级合伙人张钧,以及上海信托、粤财信托代表参加会议。大成律师事务所作为联合牵头单位参会,大成家族办公室业务中心秘书长张晓初律师作离岸信托业务实务专题分享,大成律师事务所高级合伙人、大成家族办公室业务中心牵头人张钧参与讨论。

会上,涂一锴在欢迎致辞中表示,跨境资产配置需求上升,离岸家族信托在资产隔离、财富传承、税务统筹等方面优势突出,市场空间明确;国内信托机构对离岸家族信托仍处于探索期,推动其规范发展,是信托行业转型回归本源的前沿方向,也是服务居民跨境财富管理、助力金融双向开放的重要举措。张晓初律师围绕离岸家族信托常见架构、设立地选择、受托人类型、设立流程及治理机制作专题分享,并结合案例,对信托运营管理、信托财产独立性、KYC审查、CRS信息交换及合规安排等重点问题进行分析。中信信托课题执行负责人汇报课题大纲,从研究背景、研究框架及实施计划等方面介绍开题情况。与会单位代表围绕课题大纲、研究方法、成果转化方向等展开讨论。

张钧律师在讨论中指出,通过本次课题对离岸信托进行系统梳理,一方面需要澄清市场上关于离岸信托的诸多误解;另一方面应立足中国视角和行业实践,形成对实务的指导意义。周小明建议从服务跨境财富管理需求、助力我国信托制度完善等角度把握课题价值。卫濛濛希望课题从法律制度、受托人职责界定等关键层面探索衔接境内外金融体系的有效方式。蔡概还强调,本次课题具有较强现实意义,应坚持问题导向,聚焦离岸家族信托的概念界定、发展现状、设立目的等核心问题,进一步摸清情况、凝聚共识,形成能够服务监管决策和行业发展的高质量研究成果。

通过参加本次开题会,大成律师事务所对离岸信托规范发展的行业趋势和实务重点有了更深入理解。大成认识到,离岸信托研究既要回应跨境资产配置和财富管理需求,也要重视制度衔接、受托人职责、财产独立性、合规审查与信息交换等基础问题;既要澄清市场误解,也要立足中国视角和行业实践,形成可服务业务开展、制度完善和政策研究的成果。这些议题与大成长期积累的家族办公室、信托及跨境法律服务实务经验密切相关,也为后续研究协同和专业能力提升提供了重要参考。

作为课题联合牵头单位,大成律师事务所将根据开题会成果,与中信信托及各合作单位紧密协同,共同推进研究工作。大成将配合修改和完善课题大纲,参与启动调研,并发挥长期积累的实务经验,为研究提供实践支撑。围绕离岸家族信托的架构设计、设立地选择、受托人类型、设立流程、治理机制,以及信托运营管理、信托财产独立性、KYC审查、CRS信息交换和合规安排等议题,大成将在后续研究中强化内容应用深度,力求形成对业务开展、制度及政策完善均具有价值的高质量成果。

在业务与服务层面,大成将以本次课题为牵引,把研究成果与业务实践更好结合,持续关注跨境财富管理客户的真实需求和合规边界,为客户理解离岸信托制度、识别合规要求、规划财富传承与跨境安排提供更具参考价值的专业支持。同时,大成将继续与行业协会、信托机构和各合作单位保持沟通,推动研究贴近实践、服务实践,提升相关法律服务的专业性和协同性。

下一步,课题组将根据开题会成果进一步修改和完善课题大纲并启动调研,力争高质量完成课题研究报告,为推动行业发展贡献智慧。大成律师事务所也将以此为契机,持续深耕家族财富管理与跨境法律服务领域,发挥实务经验优势,助力离岸信托规范发展和信托制度完善,为服务居民跨境财富管理需求、助力金融双向开放贡献专业力量。