2023年12月11日下午,大成北京总所举办“跨境财富传承与规划——美国EB-5投资移民财富布局风险与应对策略”主题分享活动。本次活动由北京总所银行与金融专业组、北京总所保险专业组、北京总所财富管理专业组主办,北京总所业务三部协办。浩天北京总所合伙人、浩天旧金山办公室管委会主任凌浩律师应邀到访大成北京总所并作主题分享。大成北京总所高级合伙人黄利军律师主持活动并致开场辞,大成北京总所高级合伙人金忠律师作总结致辞。

黄利军律师在开场中结合疫情后的情况,分析了近年移民美国的发展趋势。他指出,不少高净值人士为了子女在美国的教育或工作机会,偏好选择EB-5投资移民方式;但现实中,许多申请人对移民过程和项目了解不深入,容易在申请过程中遇到风险。凌浩律师结合实务经验,讲解了财产损失四大因素、财富传承四大途径,并从股票、房产、保险和信托四个方面进行了案例化、带入性的分享;同时,围绕美国2022年EB-5新政改革要点及实务中遇到的问题,与参会人员进行了探讨和交流。金忠律师在总结中指出,美国EB-5移民在过去发展中存在一些风险点,凌浩律师结合丰富工作经历,详细分享了实务经验。

从本次交流可以看到,跨境财富传承与规划并非单一移民申请事项,而是涉及身份规划、资产安全、税务合规、保险配置、信托安排及家庭传承目标衔接的系统性议题。对于考虑美国EB-5投资移民的客户而言,项目尽调、资金来源与路径合规、政策与排期变化、家庭成员长期安排,以及移民前后财富传承工具的衔接,都是需要审慎评估的关键环节。与会人员普遍表示,通过本次活动,对跨境财富传承与规划有了更深入的认识,会议内容务实、指导性强,活动取得了预期效果。

本次活动也给大成北京总所相关专业组带来多方面启发。其一,在客户服务中应更加重视前置风险提示,帮助客户在决策前充分理解跨境身份规划与财富传承的复杂性;其二,应进一步强化银行与金融、保险、财富管理等专业组之间的协同,围绕客户真实需求形成更具综合性的服务思路;其三,在跨境法律实务中,应持续关注美国EB-5相关政策变化和实务难点,加强知识沉淀与经验交流,提升跨境法律服务的审慎性和适配性。

未来,大成北京总所相关专业组将继续秉持专业、审慎、以客户为中心的理念,围绕跨境财富传承与规划领域开展专业交流与实务研讨,不断提升综合服务能力,为客户在合规前提下统筹身份、资产与传承安排提供更稳健、更贴合实际需求的法律支持。