5月25日,粤财信托联合大成律师事务所在广州主办“大湾区财富管理服务机构研讨会”。来自私行、律所、信托、保险、家族办公室等200多家专业机构齐聚一堂,围绕家族财富管理整体解决方案、家族财富管理生态联盟构建等议题展开交流。
粤财信托董事长陈彦卿出席研讨会并致辞。她表示,中国高净值人群正呈现结构多元化趋势,对财富管理的需求也更加多样化、专业化。粤财信托凭借多年稳健经营积累的良好口碑和资源,依托粤财控股支持与粤港澳大湾区机遇,已将家族信托作为财富管理业务的重点布局方向,并成立家族办公室,为高净值客户一站式解决家族财富管理与传承诉求。未来,粤财信托将联合多方专业机构,打造具有竞争优势的家族财富管理生态联盟,为高净值客户提供家族财富管理整体方案。
研讨环节,大成律师事务所高级合伙人张钧提出家族财富管理3.0时代概念。他认为,家族财富管理大体经历1.0定义时代、2.0工具时代和3.0生态时代,3.0时代“去中心化”的家族财富管理生态将成为市场主体,定制式服务、智能化管理、家族办公室行业充分发展以及强势家族财富管理服务生态确立将是必然趋势。随后,来自家族财富管理领域的专家围绕家族财富管理生态联盟、定制家族信托发展趋势、税务和顶层结构设计等话题发表主题演讲。
粤财信托副总经理刘东辉表示,粤财信托目前家族管理体系涵盖资金家族信托、股权家族信托、房地产家族信托、保险金信托等产品线和“安”“怀”“信”“恒”四个产品系列,未来希望携手大湾区本土优秀家族财富管理服务机构,以有效合作机制构建生态联盟。大成律师事务所张晓初律师、李海铭博士认为,家族信托应针对客户需求提供定制化服务,通过资源整合、高效协作提出家族财富管理整体方案新思路。香港传承学院李志诚院长展示以整全富裕五维理论为基础的家族传承规划路径;中弘传智咨询集团黄驰分享当前财富管理市场背景下全球合规的路径指引;和丰家族办公室蒋松丞分享中国家族当下较迫切的诉求与挑战,包括家族企业顶层结构重构,资产、架构、身份和业务全球化配置,以及家族财富管理系统构建,并提出未来财富管理市场将不是机构之间的竞争,而是生态之间的竞争。圆桌讨论环节,业内专家围绕家族财富整体解决方案和家族财富管理服务生态建立两个议题,进一步研讨机构间如何打通运用家族财富管理工具、建立开放共赢生态联盟,打造大湾区生态联盟的财富管理服务优势。
从本次研讨内容看,行业普遍关注的变化集中在三方面:一是客户需求已从单一财富保值增值,延伸至家族财富管理与传承;二是高净值人群结构分化,推动服务向定制化、专业化、综合化演进;三是家族财富管理不再依赖单一机构或单一工具,而需要开放协作、生态共赢。与会机构围绕顶层结构设计、税务安排、全球合规、家族企业结构重构、全球化配置和家族财富管理系统构建等议题展开讨论,反映出家族客户对系统性、整体性解决方案的需求正在提升。
这些行业信号也为粤财信托下一步产品、服务与业务布局提供了参考。基于本次研讨会交流成果,粤财信托将继续把家族信托作为财富管理业务的重点布局方向,以家族办公室为服务载体,围绕高净值客户家族财富管理与传承诉求,持续完善资金家族信托、股权家族信托、房地产家族信托、保险金信托等产品线和“安”“怀”“信”“恒”四个产品系列,提升一站式服务能力。同时,公司将坚持定制化服务思路,针对客户差异化需求强化资源整合和高效协作,推动家族财富管理整体方案更好落地。
在生态协作方面,粤财信托将按照研讨会形成的方向,联合多方专业机构,携手大湾区本土优秀家族财富管理服务机构,以有效合作机制构建家族财富管理生态联盟。围绕客户在顶层结构设计、税务、全球合规、家族企业顶层结构重构、资产架构身份和业务全球化配置、家族财富管理系统构建等方面的现实诉求,公司将通过生态联盟加强与专业机构的协同,提升综合服务能力,让客户在家族财富管理与传承过程中获得更连贯、更专业、更贴合需求的支持。
下一阶段,粤财信托将重点从以下方向推进:第一,持续聚焦家族信托重点方向,以家族办公室为服务载体,围绕客户家族财富管理与传承诉求,继续完善现有产品线和产品系列,强化一站式服务能力;第二,深化定制化服务,针对客户差异化、专业化需求,坚持资源整合、高效协作,推动家族财富管理整体方案更好落地;第三,推进生态联盟建设,联合多方专业机构,携手大湾区本土优秀家族财富管理服务机构,以有效合作机制打通家族财富管理工具,形成开放共赢的服务生态;第四,关注客户长期议题,在生态协作中围绕顶层结构设计、税务、全球合规、全球化配置、家族财富管理系统构建等需求,协同专业机构提供支持;第五,延续稳健经营积累的良好口碑和资源,依托粤财控股支持与粤港澳大湾区机遇,为客户提供更贴合家族传承目标的综合服务。
本次研讨会为大湾区财富管理服务机构提供了深入交流平台,也为粤财信托业务攻坚提供了新的思路和启发。粤财信托将以此为契机,坚定深耕家族财富管理领域,持续优化产品体系、服务模式和生态协作机制,与行业伙伴共同探索家族财富管理整体解决方案。面向未来,粤财信托将继续携手专业机构,推动家族财富管理服务生态联盟不断壮大,以更强竞争力和更优服务,助力中国家族财富管理与传承,与中国家族世代同行。
